投資信託に着眼する

投資信託には、どのような種類があるのでしょうか？

投資信託の種類を分けるのは、一つの方法ではありません。その分類方法により、幾つかの形に分けることができるのです。例えば、投資対象の違い、利益の分配方法の違い、投資信託商品の購入時期の違い、投資信託の運用の違い、などのようになっているのです。では、それぞれの分類について、知ることにしましょう。そして、どのよう組み合わせが、自分にあっているかを考えることができるでしょう。

投資信託の運用の違いにより、インデックス型とアクティブ型に分けることができます。これらの違いは、コンピューターの自動運用か、ファンドマネージャーのような専門家による運用かということになります。そのために、信託報酬が、インデックス型のほうが安く設定されていることがあるのです。また、運用の違いについては、インデックス型が、株価指数などに連動した運用を行なうのに対して、アクティブ型は、そのような指数以上の運用を行なうことを目指しているということです。大きな利益を得るためには、アクティブ型が良いと思われますが、大きなリスクにも繋がるのです。初心者には、インデックス型が良いと言われています。

投資信託の購入期間により、ユニット型とオープン型に分けることができます。いつでも、購入できるのがオープン型です。信託期間が決められていない場合も多く、その場合には、解約もいつでもできることになるのです。ユニット型は、信託期間が決まっているために、その時期にのみ購入することができ、信託期間が終われば、運用が終わることになります。追加購入をすることを考えれば、オープン型となりますが、積立貯金のようにするのであれば、ユニット型にすることができるでしょう。一般的な投資信託は、オープン型が多くなっています。

投資信託では、投資対象の違いにより、公社債投資信託と株式投資信託に分けることができます。公社債というものには、株式が入っていないため、短期の金融商品などを中心に運用されています。株式が組み込まれていないために、安定した収益や安全性の高さというメリットがあるのです。株式投資信託では、少しでも株式が組み込まれている投資信託すべてを指しています。長期の運用を行なうことが多く、種類が多くなることがあるのです。ただし、その安定性を補うために、公社債を多く組み入れたり、国内株に限定していたりなど、少しでも安全な運用が行なえるように考えられているのです。

投資信託で得ることのできる分配金の使用方法により、投資信託をわけることができます。信託期間が終わると、現金により分配されるタイプと、分配の金額も、次の投資を行なうタイプになっているのです。加えて、分配金を出さない、無分配金というタイプもあるのです。これは、純資産額を下げることのないために行なわれているもので、貯められている分配金は、償還時にまとめて支払われることになっているのです。